Las siglas que debes conocer antes de invertir

A la hora de invertir podemos encontrarnos con numerosos términos con los que estamos poco familiarizados. Si encima se esconden detrás de siglas, la tarea se complica. Por ello, en esta entrada te explicamos qué significan algunas de las siglas que te encontrarás con más frecuencia a la hora de invertir.

Además de las que corresponden a los propios tipos de fondos de inversión en capital privado, como FCR, FIL o FILPE, durante el proceso de inversión puedes cruzarte con otras abreviaturas que debes conocer.

En esta entrada aprenderás el significado de MiFID, DFI, PBC y KYC y SGIIC.

Son sociedades anónimas cuyo objeto es la administración, representación, gestión de las inversiones y de las suscripciones y reembolsos de los fondos.

Además, las SGIIC podrán ser autorizadas para realizar: gestión de carteras, administración, representación, gestión y comercialización de fondos de capital privado, asesoramiento, custodia y administración de las participaciones de los fondos de inversión, y comercializar participaciones de fondos.

Esta es común a todos los fondos y es importante que la tengas controlada. Es el Documento con Datos Fundamentales para el Inversor, y es vital consultarlo antes de invertir.

Es un documento que reúne las características fundamentales del fondo y te informará sobre el perfil de riesgo, los criterios de selección, las estrategias de inversión, los riesgos etc.

Es una normativa a nivel europeo cuyo principal objetivo es reforzar la protección del inversor minorista, aumentar la transparencia en los mercados financieros y promover la competencia entre los proveedores de servicios financieros en la Unión Europea.

La normativa, trasladada a la legislación española, regula cómo han de desarrollarse las relaciones entre inversores y entidades financieras, para evitar malas prácticas y garantizar la mayor seguridad para el inversor.

Es un proceso de verificación de identidad que se lleva a cabo por parte de empresas y organizaciones que ofrecen servicios financieros. El objetivo del proceso es conocer la identidad de los clientes y evaluar el riesgo potencial de fraude, lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

El proceso implica recopilar información personal y financiera del cliente, como su nombre completo, dirección, fecha de nacimiento, número de identificación, origen de fondos y actividad comercial.

El KYC (Know Your Customer) está basado en el PBC, que es la obligación legal que tienen las entidades financieras de obtener información detallada de sus clientes, con el fin de prevenir y detectar actividades ilícitas, como el blanqueo de capitales.

Este contenido es meramente informativo. Se trata de un contenido de formación financiera que Crescenta pone a su disposición, sin intención de emitir ningún tipo de recomendación personalizada de inversiones.

No se trata en ningún caso de publicidad de ningún tipo de instrumento financiero, ni una recomendación u oferta de compra.

Autor

Crescenta